助力金融素养提升 “高金-睿远价值投资沙龙”举办

为积极响应中国证券投资基金业协会的号召，持续开展“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”专项投教活动。

日前，2024年第二期“高金-睿远价值投资沙龙”在上海交通大学上海高级金融学院举办，围绕金融素养提升和价值投资研究，交大高金教授、LLC项目学术主任、EED项目联席学术主任吴飞，睿远基金管理有限公司投资经理张佳璐，分别进行了主题分享及圆桌讨论。

中国人民银行金融消费权益保护局曾发布报告指出：通过金融教育提升国民金融素养水平，有助于促进普惠金融深入发展，有利于维护金融消费者的长远和根本利益，有益于金融市场健康稳定发展。

2024年第二期 “高金-睿远价值投资沙龙”便聚焦 “中国居民金融素养的评估和提升”以及“竞争优势与企业内在价值评估”两大主题，探讨如何通过提升居民金融素养来帮助做好家庭资产配置，以及对企业竞争优势和内在价值评估当中的资产管理实践。

今年是高金成立的15周年，建院以来，高金始终以建设“立足上海、服务中国、影响世界的中国的世界级金融学院”为发展愿景，秉承“汇聚国际一流师资、培养高端金融人才、构筑开放研究平台、形成顶级政策智库”的发展使命，以国际化办学理念和创新治理架构为支撑，在社会各界的关心与支持下，实现了快速发展。睿远基金是学院重要的合作伙伴和捐赠方，希望”高金—睿远价值投资沙龙”办出水平、办出成效、越办越好，成为学界与业界有影响力的交流平台。

　居民金融素养的评估和提升 

本场沙龙的两位演讲嘉宾分别为上海交通大学上海高级金融学院教授、LLC项目学术主任、EED项目联席学术主任吴飞先生，与睿远基金投资经理张佳璐女士。

随着金融市场的不断发展，闲余资金的合理投资和管理变得尤为重要。正确的金融决策不仅能提高我们的消费水平，还能确保生活质量。然而，面对刚性兑付被打破和资管新规全面落地后的新环境，居民需要更强的知识和技能，尤其在个人养老计划方面。

研究发现，无论在中国还是其他国家，居民在金融决策中普遍存在低级错误。如在投资理财领域，居民往往存在追涨杀跌和交易频繁等问题。嘉宾指出，为了应对这些挑战，需要通过教育提升居民的金融素养。这不仅涉及管理金融事项的知识和技能，也是理性金融决策的基础。另一方面，如果我国居民投资者在面对日益发展的金融市场当中，无法识别风险、无法管理好家庭财富，也必然会影响到国家整个金融体系的安全性和稳定性，因此居民金融素养的重要性可见一斑。

在提升居民金融素养方面，谈及目前主流的做法仍然是通过投资者教育来完成。演讲嘉宾通过调研、访谈等形式，就国内目前的投教现状做了非常详细的分析报告，指出了投教本身具有一些社会公益属性，对于金融机构来说，能否做好相关工作也与企业的真实动机密不可分。嘉宾认为在中国进行投教工作，需要结合国情，以监管机构来统筹，金融机构承担主要责任，其他机构进行支持和配合或许是一个更佳的方式。